男子谎称可以帮人垫资3400万元，实际却是在“空手套白狼”

“赵秋明经营的

(资料图)

跃上资产管理有限公司，

资金流转出现问题，

欠银行3400万元的贷款

无法按时偿还，

亟须找人垫资。”

这一消息很快传到了

专门帮助企业申请贷款的

北京助贷业务圈里

但助贷的中介们同时听说

跃上资产管理有限公司的

资产抵押情况比较复杂

都不愿意帮赵秋明做抵押贷款

一位自称“侯大瑞”的人

找到助贷中介王永柳

说听说了跃上资产管理有限公司

找人垫资的事

他有能力帮跃上资产管理有限公司

垫资3400万元

王永柳将“侯大瑞”介绍给了赵秋明

赵秋明很高兴

希望尽快签订合同

解决公司资金困难

然而，当时的他却没有想到

自己即将身陷一场骗局……

迟迟未到的垫资款

2021年10月15日，“侯大瑞”与赵秋明签订了垫资合同。虽然“侯大瑞”称垫资人是其本人和他朋友左和平，但合同上只签署了“侯大瑞”的名字。赵秋明通过公司账户给“侯大瑞”转了2万元垫资手续费作为定金。

后来，“侯大瑞”继续向赵秋明索要 34万元，说是给垫资人的垫资利息。于是当天赵秋明通过现金和手机银行转账给付“侯大瑞”5万元，次日又让王永柳帮忙将余下的29万元转账过去。

赵秋明发现，几天过去了，“侯大瑞”一点消息也没有。2021年10月21日，王永柳催促“侯大瑞”，“侯大瑞”回复说事情一定能成。

4天后，“侯大瑞”主动告诉王永柳：“钱最迟明天就到位。”

然而又过了3天，垫资款还是没有到赵秋明公司的账户。王永柳通知“侯大瑞”：“如果今天出不了款，此事就结束吧。”

此时的“侯大瑞”还是尽力拖延：“昨晚我跟银行说了，今天给他（赵秋明）结果。”

随后几天，“侯大瑞”一直以各种理由拖延。2021年11月10日，赵秋明不想再等了，联系“侯大瑞”让他把36万元先退还，以后需要资金再联系他。“侯大瑞”表示同意，告诉赵秋明垫资合同已作废，次日还款36万元。

但36万元迟迟未到账。直到王永柳和赵秋明通过联系银行工作人员才发现，“侯大瑞”和左和平竟然是同一个人。左和平一直打着“侯大瑞”的旗号和赵秋明在垫资款项上“打太极”。

2021年12月，左和平不再接听赵秋明的电话。赵秋明随后向北京市公安局东城分局报案。

经过警方初步调查，左和平只是一个根本不具备垫资能力的无业游民，是无法办理垫资偿还贷款事项的。在他混迹的做助贷业务的圈子里，大多数人都认识左和平，但没有人和他有过合作。

2022年1月17日，左和平因涉嫌诈骗被抓获归案，同月29日被批准逮捕。

到案之后，左和平拒不承认犯罪事实，坚称自己是中介，一直在四处为赵秋明寻找垫资人。

至于左和平收取的36万元，他解释是助贷业务的中介费，贷款没有办成是客户自身的原因。但某银行客户张经理表示，从刚认识左和平到他出事，左和平都没有替赵秋明还过一笔银行贷款利息。

对于左和平收取的36万元到底是中介费还是垫资利息，承办检察官王欣恺通过调取赵秋明与左和平的聊天记录，固定了证据。

“聊天记录里，左和平明确提到了该费用是垫资利息，他可以帮助垫资，由此我们确定了左和平存在诈骗的故意。”王欣恺向《方圆》记者解释道。

与此同时，王欣恺惊奇地发现这是一起“案外案”——早在2008年，左和平因寻衅滋事被行政拘留；2016年因犯敲诈勒索罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年；2020年，左和平又因涉嫌诈骗但因证据不足被取保候审，此案件尚在侦查阶段。而在调取完案卷后，王欣恺和公安民警发现，左和平此次的作案手法几乎与上一起涉嫌诈骗案一模一样。

“过桥资金”的业务中介

时间倒回至2020年7月底的一天，一位女士面色焦急地来到北京市公安局海淀分局某派出所报案，称自己的公公刘林深被人骗了。

原来，2017年初，50多岁的刘林深听说有一个投资老年公寓的养老项目，于是想拿出自己的房子作抵押，用贷到的钱去投资养老项目。

在北京市某区住房和城市建设委员会附近，一些发“资金过桥”“办理房产抵押”等小广告的中介在寻找需要过桥资金的客户，左和平也在其中。

看到走过来的刘林深，左和平凑上前去问他：“需要贷款吗？我在银行里认识人，可以贷到更多的钱，而且利率更低。”左和平告诉刘林深，只要给他一点手续费，他就可以用自己的房子和刘林深的房子一起抵押，这样能贷的钱更多，贷款利率更低。当时，两人互留了联系方式。

后来，左和平一直给刘林深打电话，并向其保证：“钱肯定能贷出来，您放心。”刘林深最终同意找左和平帮助做贷款。

2017年4月底的一天，左和平约刘林深和刘林深的两位朋友吃饭细聊。左和平让刘林深先给1万元用来打点关系、跑贷款，说如果到时候贷不出来钱，就将这1万元退还。

又过了几天，左和平给刘林深打电话说他找了个叫章友的人，他有房子可以帮忙抵押，但是刘林深要给章友3.4万元的费用作为房本使用费，还要给左和平8.6万元的担保费。担保期间，章友会给刘林深贷款，但所有本金和利息都要按时还款不能逾期，这样才能退回刘林深8.6万元。于是，刘林深给左和平提供的银行卡转账了12万元，左和平又给刘林深写了张收据。

然而直到2018年7月初，刘林深还是没有收到贷款的消息，刘林深察觉到左和平极有可能是在骗他，于是就给左和平打电话说要见一面。

见面那天，刘林深还带着他那两位朋友去。看到刘林深带着两个人来，左和平十分不耐烦，嚷嚷道：“钱又不是你俩给的，你们来干吗！”刘林深和他的两位朋友只能灰溜溜地回了家。

2018年7月中旬，刘林深和这两位朋友再次约左和平见面。这一次，左和平开了一辆车，还带了3个壮汉，他把刘林深的两位朋友骂走之后，将刘林深强行拉上车带走了。

在车上，左和平警告刘林深说：“钱已经给公司了，你最好识相一点，再找我要钱，我就收拾你。”

无奈下，刘林深只能答应。刘林深被赶下车后，步行了好久才到家。

经过这事，原本腿脚就不太好的刘林深一病不起。直到2020年7月底，刘林深的儿媳妇决定报警。

获刑十年六个月

“这两起案件中，左和平虚构了身份，也虚构了资金实力。”王欣恺告诉《方圆》记者，在第一起案件中，左和平谎称可为刘林深办理抵押贷款，以需要疏通费为由骗取刘林深1万元；后谎称可以用章冬的房本办理贷款，以需交纳房本使用费、需提前支付“逾期罚款费”为由，骗取刘林深12万元。但左和平一直都没有找到贷款方，章冬也是虚构出来的，还把骗来的13万元用于个人消费花掉了。

“同样，在第二起诈骗案中，左和平虚构身份，谎称自己可为赵秋明垫资3400万元，后以定金、垫资利息的名义向赵秋明索取共36万元。在将赵秋明的垫资款全部挥霍的同时，他以自己资金账户被监管等理由故意拖延，始终未履行垫资义务。因此，这两起案件，左和平的行为都涉嫌诈骗罪。”王欣恺进一步解释道。

2022年6月，北京市东城区检察院以左和平涉嫌诈骗罪向东城区法院提起公诉。2023年2月16日，东城区法院认为，被告人左和平虚构事实，骗取公私财物，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大，依法应予惩处。

考虑被告人之前犯敲诈勒索罪，被判处有期徒刑宣告缓刑后，在缓刑考验期间内犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，将前罪和后罪所判处的刑罚予以并罚。

最终，法院作出判决如下：被告人左和平犯诈骗罪，与前期所犯敲诈勒索罪合并处罚，决定判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币10.2万元；责令被告人左和平退赔被害人刘林深13万元，退赔被害人赵秋明5万元，退赔被害单位跃上资产管理有限公司31万元。

从因证据不足被取保候审，到被判有期徒刑十年六个月，从一起诈骗案牵出之前的“案外案”，充分体现了高质效办好每一个案件的要求。

“此案审查起诉期间，我们对被害人支付的到底是中介费还是垫资利息一直抱有疑问，因为左和平到案之后一直拒不认罪，辩称自己没有实施诈骗，只是收取了助贷业务的中介费。为此，我们充分利用七天的批捕黄金期，对关键证据进行了取证，最终找到了突破口。左和平并非其辩解的中介，他就是虚构出资人身份实施了诈骗。”王欣恺说。

（文中涉案人员、公司均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》6月下期）

（来源：方圆微信 作者：方菲 屈雅静）